Добрий день, моє ім’я Наталія Мільцежевич, я Регіональний керівник компанії «Салве Файненс Україна», і сьогодні я хочу поговорити з вами про мою професію – фінансовий консультант та її роль у житті сучасного суспільства.
Професія фінансовий консультант (незалежний фінансовий радник, НФР, Independent Financial Advisor – IFA) виникла у Великій Британії понад 100 років тому. На той час консультанти з фінансів працювали переважно як агенти зі страхування життя, створення спадщини, страхування від матеріальних збитків. Найбільш відомий консультант на той час – Френк Беттджер, клієнтом якого був сам Дейл Карнегі! Всі ви напевно читали його знаменитого листа подяки своєму страховому агенту про те, що той умовив його оформити Поліс накопичувального страхування життя.
З того часу ця професія стає все популярнішою з кожним роком, і її роль у фінансовому житті суспільства зростає з кожним днем.
Як я прийшла до усвідомлення потреби цієї професії в Україні.
Мій стаж на фінансовому ринку становить понад 25 років. Здобувши вищу економічну освіту за спеціальністю «Фінанси», я з першого дня почала працювати у банківському секторі України. Вже тоді, працюючи в банку, у 2005 році я стала одним із перших клієнтів компанії «Аліко лайф» із накопичувального страхування життя. Це була інвестиція в освіту мого старшого сина! У 2015 році, переживши фінансову кризу 2008 р. та політичну ситуацію в країні 2014 р., я отримала свої накопичення, примноживши їх як мінімум удвічі. Ці гроші мали цільове значення, ми направили їх на навчання сина у Європі. Сьогодні мій син закінчив технічний ВНЗ у Чехії, отримав хорошу спеціальність, стажувався в Америці та працює у Чехії. Я вважаю, що інвестиція в освіту – це найкраще, що ми можемо дати своїм дітям. Побувавши в Америці - мій син сказав, що збулася його заповітна мрія! Що може бути цінніше для батьків, ніж здійснені мрії їхніх дітей!
То чим же сьогодні фінансовий консультант може допомогти українському суспільству? Я вважаю, що в Україні одна із соціальних проблем – це фінансова безграмотність! На жаль, навчальний процес у школах та ВНЗ України не націлений на те, щоб кожна людина отримала хоча б ази фінансової грамотності. У результаті українські сім'ї не мають своєї фінансової стратегії, живуть одним днем, їхньої зарплати ледве вистачає на те, щоби покрити борги кредиторам! Банки та страхові компанії – це єдині фінансові інститути, про які знають українці, і ми користуємося виключно тими фінансовими продуктами, які є обов'язковими в Україні або нав'язуються агресивною політикою продажу банків. В результаті, українська сім'я не має накопичень на навчання дітей, не має резервів на випадок непрацездатності й, тим більше не має гідного забезпечення у старості! Кожна друга сім'я в Україні живе сьогодні на гроші, позичені у банків!
Саме тому роль фінансового консультанта така важлива сьогодні в сучасному суспільстві, предмет фінансової консультації - це розроблений проект рішення індивідуально для кожної сім'ї, на всі випадки життя. Фінансовий консультант допомагає сім'ї керувати особистими фінансами, відкладати гроші на освіту дітям, на інвестиції в нерухомість, страхування життя та втрати працездатності, забезпечення старості.
Сьогодні в портфелі незалежного експерта з'являється все більше фінансових пропозицій, які забезпечують не лише захист та накопичення, а й отримання високого інвестиційного доходу та оптимізацію видатків сім'ї.
Компанія «Салве Файненс Україна» понад 16 років виховує та навчає фінансових консультантів, які надають допомогу українцям у вирішенні їхніх фінансових питань. Це 16 років досвіду, знань та практики на фінансовому ринку України. Це гарантія у виборі надійних українських та європейських партнерів, сервісне обслуговування клієнтів на найвищому професійному рівні.
Я вдячна та пишаюся тим, що сьогодні я незалежний фінансовий консультант компанії «Салве Файненс Україна», і маю можливість консультувати клієнтів на високому професійному рівні, надаючи їм великий вибір актуальних фінансових пропозицій на ринку України.
